A Paxful Holdings Inc. se declarou culpada em um tribunal federal dos Estados Unidos, enfrentando sérias acusações de lavagem de dinheiro e operações financeiras ilícitas envolvendo ativos virtuais. Esta decisão, anunciada no dia 9 de dezembro de 2025, marca mais um capítulo turbulento na história da corretora, que agora se vê em uma situação financeira delicada.
Como parte do acordo, a Paxful concordou em pagar uma multa criminal de US$ 4 milhões, um valor significativamente reduzido em comparação com a penalidade original de US$ 112,5 milhões proposta pelo Departamento de Justiça. O procurador assistente Matthew R. Galeotti destacou que a empresa atraiu clientes envolvidos em atividades criminosas ao falhar em estabelecer controles adequados contra a lavagem de dinheiro e ao não identificar corretamente seus usuários.
A acusação revelou que a Paxful facilitou transações relacionadas a atividades ilícitas, permitindo transferências de bitcoin que totalizaram aproximadamente US$ 17 milhões para sites como o Backpage, associando suas operações a redes de prostituição ilegal entre os anos de 2015 e 2022. A empresa lucrou cerca de US$ 2,7 milhões a partir dessas transações específicas, que utilizavam sua própria infraestrutura de criptomoedas.
Os documentos do tribunal expuseram um padrão de conduta que ignorava as obrigações impostas pela Lei de Sigilo Bancário, permitindo que a Paxful realizasse transações com jurisdições sancionadas, incluindo Irã e Coreia do Norte. A ausência de um programa efetivo de compliance e a opção de operar sem identificar clientes destacam a gravidade da situação3.
O acordo de confissão de culpa também implica que a Paxful operou um negócio de transmissão de dinheiro sem a licença federal necessária, o que agravou ainda mais suas infrações. Com a audiência de sentença marcada para 10 de fevereiro de 2026, a pressão continua a aumentar sobre a empresa e seus fundadores, incluindo Artur Schaback, cofundador que já havia se declarado culpado anteriormente por suas ações dentro da companhia.
Assim, o caso da Paxful serve como um lembrete sobre a necessidade de transparência e responsabilidade no mercado de criptomoedas, especialmente em um ambiente onde a lavagem de dinheiro se torna uma preocupação crescente.