Uma nova ação coletiva foi apresentada contra a Binance e seu fundador, Changpeng Zhao, no Tribunal do Distrito Ocidental dos EUA, em Washington, alegando que a empresa permitiu a lavagem de dinheiro e violou as regulamentações financeiras americanas. A ação, movida por ex-usuários da exchange, destaca as práticas negligentes de conformidade da Binance, que teriam possibilitado o uso da plataforma por criminosos para lavar criptomoedas roubadas, resultando em prejuízos financeiros significativos para os usuários dos EUA.
Segundo a queixa, a Binance, sob a liderança de Zhao, teria operado como uma empresa de transmissão de dinheiro não licenciada, ignorando os requisitos de combate à lavagem de dinheiro e facilitando transações que ajudaram os criminosos a ocultar a origem de fundos ilícitos. Os autores da ação argumentam que a rápida ascensão da Binance como a maior exchange de criptomoedas do mundo foi impulsionada pela falta de conformidade com as regulamentações dos EUA, que, de outra forma, teriam limitado seu acesso ao mercado americano lucrativo.
Este novo processo se soma a uma série de ações legais contra Zhao e a Binance, incluindo um acordo em novembro de 2023 com o Departamento de Justiça dos EUA, no qual Zhao admitiu falhas em manter um programa eficaz de combate à lavagem de dinheiro. Como parte do acordo, a Binance concordou em pagar mais de US$ 4 bilhões em penalidades, e Zhao renunciou ao cargo de CEO. Além disso, Zhao foi pessoalmente multado em US$ 50 milhões por seu envolvimento nas violações da empresa, que incluíam facilitação de transações com usuários em jurisdições sancionadas.